הקורס היחידי

שילמד אותך איך ללוות עסקים

בתהליך גיוס אשראי!

נגן וידאו

התנהלות פיננסית יעילה עם רו"ח צחי יונה (מרצה הקורס).

נגן וידאו

טעימה מהמחזור הקודם של קורס גיוס אשראי.

רואי חשבון מטפלים ומלווים המון עסקים, מתחומים רבים.
לא מעט עסקים נדרשים לקחת מימון ואשראי כדי למנף את עסקם, לעיתים זה ב-DAY ONE ולעיתים לאורך חיי העסק.

יש לא מעט אפשרויות לגיוס אשראי, יחד עם זאת, צריך לדעת איך לבנות זאת נכון, ולדון בשאלות קריטיות בטרם גיוס האשראי, כגון-

  • מהם הבטחונות שנצטרך להעמיד?
  • מה הן דרישות הבנקים ?
  • האם נדרשת תוכנית עסקית ?
  • איזה בקרה נדרשת בשוטף?
  • כמה העסק יכול להחזיר?
  • מאיפה הכי נכון לי ללוות?

את כל הכלים לגיוס אשראי, התנהלות מול בנקים, וניהול תזרים מזומנים, תקבלו בקורס הייחודי והמזוקק שלנו בשיתוף פעולה עם חברת דגש פיננסים המתמחה בליווי עסקים בדגש על ניהול פיננסי, גיוס אשראי וניהול תזרים מזומנים.

לסילבוס המלא והרשמה

כל מה שמחכה לך בקורס

פרק מס' 1

חשיפה לעולם המימון והאשראי 

הגדרות ומושגים בעולם האשראי 

  • נסקור את צרכי האשראי השונים וחשיבות ההבחנה בינהם.
  • נסקור את מושגי הון חוזר וריביות ומסגרת אשראי מזוויות, צרכים ועסקים שונים.
  • נלמד את האבחנה בין מסגרת אשראי להלוואה ומתי כדאי להשתמש בכל אחת מהן.

סוגי הלוואות  

  • נסקור ונלמד את כל סוגי ההלוואות שקיימות לרבות התאמתן לסוגי עסקאות ועסקים מסויימים.
  • נציג דוגמאות הממחישות את היתרונות והחסרונות בכל שיטה ומה הרציונל שעומד מאחוריה.

בטחונות

  • נלמד מהם בטחונות ולמה הבנק צריך ודורש אותם.
  • נסקור ונלמד את סוגי הבטחונות הקיימים לרבות הבחנה בין סוגי המימון השונים.
  • נלמד את סוגי השעבודים שניתן להעמיד כבטחונות כגון שעבוד שוטף, צף, שסל"ן ועוד.
  • נציג דוגמאות וניירות עבודה הממחישים את הדגשים וההבדלים בכל סוג והרציונל שעומד מאחוריה.

פרק מס' 2

חשיפה לעולם המימון והאשראי (המשך)

ערבויות

  • נלמד מהי ערבות בנקאית ולמה הבנק דורש זאת מנקודת מבטו.
  • נלמד מהן סוגי הערבויות הקיימות כגון ערבות ערבות צולבת, ספציפית, מתחדשת, מוגבלת ועוד.
  • נסקור ונלמד את השימושים בערבויות השונות בהתאם לסוגי המימון והבטחונות השונים.
  • נציג דוגמאות ומסמכים לרבות דוח עושר אישי הנדרש ע"י הבנקים.

הלוואות חוץ בנקאיות

  • נסקור את האפשרויות הקיימות כגון הלוואות בערבות מדינה, חברות אשראי ועוד.
  • נלמד מהו מימון מסוג פקטורינג ומתי כדאי ואפשר להשתמש בו.
  • נסקור שימוש באפיק הלוואות חברתיות כגון טריא, בלנדר ועוד.
  • נלמד את שיטות העבודה מול חברות האשראי לרבות סליקה, זיכויים, הלוואות ועוד.

פרק מס' 3

תהליך ניתוח העסק לצורך פנייה לבנק

ניתוח פיננסי של עסק 

  • נסקור את הדגשים שבתהליך סקירת הדוחות הכספיים, ההוצאות העסקיות ומשכורות בראיית הבנק.
  • נלמד איך את תהליך הכנת תקציב וניתוחי רווח והפסד למול תזרים מזומנים.
  • נלמד איך לבצע ניתוחי אשראי לקוחות וספקים, ניתוחי EBITDAכחלק מהתהליך.
  • נלמד איך לבחון גובה האשראי הקיים והנדרש למול הבטחונות הקיימים.
  • נלמד לחשב את כושר החזר ופריסתו שהעסק יוכל לעמוד בו.

דגשים בטרם פנייה לבנק

  • נסקור את כל התהליכים המקדמיים שנדרש לבצע כגון –
  • בחינת מסגרת אופטימלית.
  • בחינת עמלת הקמה.
  • מעבר בין מסגרות שונות.
  • החלפת אשראי יקר בזול.
  • איחוד הלוואות קיימות ועוד.

פרק מס' 4

תהליך הכנת בקשת אשראי לבנק

תהליך הגשת בקשת אשראי לבנק

  • נלמד ונעבור על כל שלבי ההכנה וההגשה של בקשת אשראי לבנק.
  • נסקור את כל מבנה הבקשה לרבות הנתונים כספיים, ניתוחים שונים, תחזיות וכן אחריות מקצועית של היועץ בהקשר לכך.
  • נציג בקשת אשראי אמיתית לדוגמא כדי להמחיש את הביצוע בפועל.

ניהול קשר שוטף עם הבנק

  • סקירה וניתוח של דרישות הבנק השונות והשלכותיהן כגון –
  • ניהול תזרים שוטף, תקציב מול ביצוע, דיווחים שוטפים לבנק, יחסים פיננסים, הלוואה מול הנפקת הון, הנחתת הלוואת בעלים, WAVER ועוד…

תהליכים נוספים

  • נלמד שיטות עבודה עם מספר בנקים, כדאיות בפיצול חשבונות בנק, BTB, עמלות ותמחור מול הבנקים, עבודה עם מס"בים, המרות מט"ח ועוד.

שקים עסקיים

  • נלמד ונעבור על השימוש בשיק בהיבט עסקי-אשראי לרבות – סחירות, עבירות, תרמיות, כיסוי, הסבת שיק, שיק בנקאי, שיק ביטחון ועוד.

פרק מס' 5

תהליך הכנת בקשת אשראי לקרן בערבות מדינה

הצגת הקרן והמסלולים

  • נלמד את הרקע לפעילות זו המטרות והאפשרויות הקיימות תוך אבחנה בין סוגי העסקים.
  • נלמד מי הם השחקנים והגופים המעורבים בתהליך ומה תפקידם והתקשורת מול העסק.
  • נלמד ונסקור את דרישות הסף, תנאי ותקופות ההלוואות במסלולים הקיימים.
  • נלמד אילו בטחונות נדרש להעמיד באפיק אשראי זה.
  • נלמד מהן היתרונות הקיימים בלקיחת הלוואה בערבו מדינה לעומת אפיקים אחרים.

תהליך קבלת ההלוואה 

  • נסקור את כל שלבי תהליך קבלת הלוואה בערבות מדינה.
  • נלמד אילו בדיקות הבנקים מבצעים ואיך להערך מראש.
  • נסקור את שלבי בניית התוכנית העסקית ואת התאמתה להגשת בקשת אשראי זו.
  • נלמד איך מתמודדים במקרים של דחיית בקשה ואיך להמנע כך מלכתחילה.
  • נציג דוגמא של בקשת אשראי לרבות כל המסמכים והתצהירים לגופים השונים עם הסברים שונים לאורך התהליך.

בונוסים נוספים!

  • ניירות עבודה לרבות אקסלים עבור תוכנית עסקית לבניית בקשה לבנק "גלאש התקנות".
  • צ'ק ליסט לעבודה וליווי עסקים בתהליך הלוואה בערבות מדינה.
  • טמפלטים להתכתבות עם הבנקים וגופים שונים בתהליך.

בנוסף לכל מה שנלמד

מחכה לך מערך תמיכה שלם שילווה אותך בתהליך!

קבוצת פייסבוק ייעודית למשתתפי הקורס 

קבוצת סגורה ופרטית רק למשתתפי הקורס שנועדה לדון בסוגיות ושאלות לשתף מידע מהיום יום וכן שיתוף פעולה ועזרה הדדית.

צוות של רואי חשבון מנוסים

לכל אורך הקורס ובקבוצות השונות, ישמשו המרצים וצוות הקורס לתמיכה שוטפת במיילים, בקבוצה ובשיחות טלפון ואף לשיתופי פעולה.

חוברת לימוד מקצועית 

בקורס תקבל חוברת שמרכזת את כל התיאוריה, דוגמאות והסברים מזוקקים שיעשו לך את החיים קלים. החוברת כוללת את כל החומר הנלמד  ותשמש אותך גם לאחר הקורס.

חלק קטן

מהבוגרים המדהימים שלנו

מרצה הקורס

רואה חשבון צחי יונה

רו״ח צחי יונה, מייסד ובעלים של חברת דגש פיננסים – ניהול כספים בע"מ, בעל ניסיון רב שנים בתחום האשראי והניהול הפיננסי.

את דרכו החל כמבקר בפירמת רואי החשבון EY, לאחר מכן המשיך לתפקיד כאנליסט אשראי באחד מהבנקים הגדולים בישראל ובהמשך כחשב בחברת אשראי חוץ בנקאית גדולה.

בשנים האחרונות צחי פועל במסגרת חברה בבעלותו העוסקת בניהול פיננסי, גיוס אשראי לעסקים והתנהלות מול גופים בנקאים.

החברה בהובלתו מלווה מגוון רחב של עסקים וחברות.

בנוסף, צחי מלווה המון אנשי כספים ומרצה ומלמד במוסדות לימוד את עולם האשראי והמימון.

 

איפה ומתי זה קורה​

קורס קרוב

02/04 יום ג׳ 17:00-21:30
10/04 יום ד׳ 17:00-21:30
16/04 יום ג׳ 17:00-21:30

משך הקורס

4 וחצי שעות כל מפגש כ- 15 שעות אקדמיות  

מיקום וחניה

החילזון 3 רמת גן (מתחם הבורסה) חניה ברחוב החילזון.

מספר משתתפים

כ- 15 משתתפים 

דברו איתנו

עומר - 054-6861999

טלי - 052-4607036

או תשאירו פרטים ונחזור אליכם בהקדם

כל הזכויות שמורות ל-finBiz ©