הליך גיוס האשראי הינו מורכב ודורש מיומנות ומקצועיות הן בהבנת הבקשה מהבנק והן בהגשה נכונה של תוכנית עסקית. חשוב להתאים את אופן המימון המתאים ביותר לעסק בהתאם לצרכי האשראי שלו. הבנקים מגבים את עצמם ככל שניתן בביטחונות המתקבלים מהלקוח, לעיתים בעודף בטחונות המועמדים לבנק שלא לצורך. במצב כזה הלקוח כבול מאחר ואינו יכול להשתמש בביטחונות שלו בצורה מיטבית ואופטימלית לגיוס אשראי מירבי. תפקיד איש הכספים הינו להעמיד פחות בטחונות מול אשראי מסויים או לחילופין לגייס יותר אשראי כנגד אותם בטחונות. הריבית המוצעת על ידי הבנק לא תמיד מקבילה לסיכון של העסק – כלומר ריבית גבוהה מידיי למרות שהעסק הינו עסק טוב עם סיכון נמוך.

רואי חשבון, יועצי מס, יועצים פיננסים, יועצים עסקים מטפלים ומלווים המון עסקים, ויחידים מתחומים רבים. לא מעט עסקים נדרשים לקחת מימון ואשראי כדי למנף את עסקם. לעיתים זה ב-DAY ONE ולעיתים לאורך חיי העסק. היכולת לספק שירות זה יכול למצב את נותן השירות בצורה מקצועית ביותר.

יועצי משכנתאות ויועצי כלכלת המשפחה מטפלים ומלווים המון יחידים, שכירים ועצמאים בתהליך לקיחת הלוואה (משכנתא) לצרכי דיור או בסיוע ניהול משק הבית. מטבע הדברים ההתנהלות מול הבנקים השונים הינו דבר שבשגרה ולכן מדובר בהזדמנות מעולה להכנס לתחום גיוס אשראי לעסקים.

אפשרויות גיוס האשראי הן רבות ומגוונות. גיוס אשראי נכון דורש ניתוח פיננסי מקדים של העסק ושל צרכיו, בניית תמהיל אשראי נכון לעסק, בדיקת כושר החזר ודיון בשאלות קריטיות – כל זאת טרום גיוס האשראי.

הנושאים שיש להתייחס אליהם בכובד הם רבים:

• מהו סכום האשראי שהעסק באמת צריך ?
• מהו סכום ההלוואה שהעסק יוכל לעמוד בו ולהחזיר אותו ?
• מאילו מקורות יפרע האשראי הבנקאי ?
• על אילו התחייבויות פיננסיות יצטרך העסק להתחייב כלפי הבנק?
• האם הבנק דורש הכנת תוכנית עסקית מפורטת ?
• אילו בקרות, אילו דוחות ואילו דיווחים יהיה על העסק למסור לבנק במהלך פעילותו השוטפת ?
• מאילו גופים ניתן לקבל אשראי ?
• מהן צורות האשראי הקיימות בשוק ?

בקורס שבנינו במיוחד עבורכם תקבלו את כל הכלים הנדרשים לאיש כספים לצורך גיוס אשראי נכון ומקצועי.

בקורס יוצג כל תהליך גיוס האשראי בכללותו, הכולל את הקשר הראשוני עם העסק, התנהלות נכונה מול בנקים וגופי אשראי, ניתוח פיננסי מקצועי לעסק לצרכי קבלת אשראי, בניית תוכנית עסקית, תמחור העבודה ללקוח ועוד.